RENAULT
(RNO.PA)ÉLIGIBLE PEA| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 8.9x | 21.5x | Décote attractive face aux pairs |
| Price-to-Book (P/B) | 0.41x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 7.44% | 2.30% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 5.1% | 19.5% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 1.6% | 14.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 5.0% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | 3.28x | 0.50x | Levier financier à surveiller |
RENAULT : analyse de l'action et objectif de cours
Fondamentaux sous pression • Prudence requise
La santé bilancielle, la trajectoire du chiffre d'affaires ou l'endettement appellent à la retenue malgré les éventuelles cibles d'analystes.
Renault SA engages in the design, manufacture, sale, repair, maintenance, and leasing of motor vehicles in Europe, Eurasia, Africa, the Middle East, the Asia Pacific, and the Americas. The company operates through Automotive, Sales Financing, and Mobility Services segments. The Automotive segment produces, sells, and distributes passenger cars and light commercial vehicles. The Sale Financing segment is involved in the sales financing, rental, maintenance, and service contracts under the Mobilize Financial Services trade name. The Mobility Services segment provides mobility and energy solutions for electric vehicle users under the Mobilize Beyond Automotive brand. It offers used vehicles and spare parts; and engages in the business-to-business powertrain activities, and research and advanced engineering activities. The company also engages in the design and production of parts and equipment used for manufacturing and operation of vehicles. It serves commercial, light commercial and passenger vehicles, tractors, farm machinery and construction equipment under the Renault, Dacia, and Alpine brands. The company was founded in 1898 and is based in Boulogne-Billancourt, France.
Évolution du Cours
9 sept. 2026Comparaison de Performance
RENAULT vs moyenne du secteur Consommation Discrétionnaire & Luxe
Score FactualFinance 48/100
Neutre / MixteScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Certains ratios sont en deçà des moyennes du secteur. Vigilance recommandée sur la valorisation ou la dette.
PER de 8.9x, décoté de 59% vs médiane sectorielle (21.5x). Valorisation attractive. PEG de 0.64x (très attractif vs médiane 1.7x).
Croissance du CA de +9.4%/an, en ligne avec le secteur (+8.8%).
Marge opérationnelle de 5.1%, inférieure de 14.4pts à la médiane sectorielle (19.5%). ROE : 5%.
Rendement de 7.44%, mais vigilance : trésorerie libre ou endettement sous tension (risque de piège à dividende).
Endettement supérieur à la médiane sectorielle (3.28x vs 0.5x, soit +2.78x de plus). Liquidité : 1.03x.
Modèle 100% Mathématique & Sans Biais Humain
Chaque pilier résulte d'une comparaison arithmétique directe avec l'univers sectoriel mondial TTM. Aucune intervention discrétionnaire ni algorithme opaque de prédiction.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données certifiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- Décote sectorielle : PER de 8.9x (59% sous la médiane de 21.5x).
- Vigilance endettement : dette/FP de 3.28x (sensiblement au-dessus de la médiane 0.50x).
- Marge opérationnelle de 5.1% en ligne avec son secteur.
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 19 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 38.59 € (potentiel estimé : +32%).
- Répartition des avis : 50% Achat, 40% Conserver, 10% Vente.
Divergence Risquée : Wall Street s'emballe, les Bilans sont Fragiles
Les analystes promettent une trajectoire haussière attrayante, mais la réalité comptable (Score Factual modéré ou faible) révèle des faiblesses réelles : dette élevée, marges comprimées ou flux de trésorerie incertains.
Pourquoi cette différence ? Les analystes parient sur des scénarios futurs optimistes (promesses de croissance, narratif technologique). FactualFinance regarde la solvabilité actuelle pour vous protéger des déceptions de marché en cas de ralentissement.
👉 Prudence recommandée : ne pas se laisser aveugler par les objectifs de cours. Limiter la taille de position et surveiller la publication des prochains résultats.
Grille de Décision : Les 5 Critères d'Or
Score insuffisant de 48/100 (sous le seuil de conviction).
Levier d'endettement supérieur à la médiane sectorielle.
Marges insuffisantes ou sous forte pression concurrentielle.
Objectif moyen positif (+32%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (8.9x) modéré ou justifié par la croissance.
Alerte Piège de la Valeur (Value Trap)
Attention : RENAULT présente un multiple PER bas en apparence, mais ce faible prix masque une érosion continue de ses ventes et de ses marges.
- Endettement financier lourd (Dette/Capitaux propres à 3.28x)
- Marge opérationnelle très faible (5.1%)
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Consommation Discrétionnaire & Luxe.
- Valorisation modérée : PER de 8.9x inférieur à la médiane sectorielle (21.5x).
- Rendement du dividende attractif : 7.44% vs médiane de 2.30%.
- Marge opérationnelle sous la médiane : 5.1% vs 19.5% pour le secteur.
- Niveau d'endettement significatif : dette nette représentant 3.28x les fonds propres.
Juste Valeur Intrinsèque (Modèle DCF)
Inscription requiseActualisation rigoureuse des flux de trésorerie libres (Discounted Cash Flow) sur 5 ans.
Double Marge de Sécurité
✦ Double Décote Validée
L'action est décotée à la fois par rapport à sa valeur intrinsèque DCF (−12.5% de décote) et selon le consensus d'analystes (+32% de potentiel). Double confirmation indépendante.
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Consensus & Objectif 12 Mois
Segmentation du Chiffre d'Affaires
Répartition du CA de RENAULT par activité et par zone géographique
Total CA
Historique du PER & Corridor de Valorisation
Cycle 3 AnsÉvolution dynamique des multiples de bénéfices de RENAULT au sein de son corridor
Indicateurs Fondamentaux Clés & Variance Sectorielle
Benchmark sectoriel : Consommation Discrétionnaire & LuxeSe négocie avec une décote relative face aux pairs du secteur.
Rentabilité d'exploitation après coûts de production et de structure.
Taux de croissance annuel composé des revenus nets sur 3 exercices.
Niveau d'endettement rapporté aux fonds propres comptables.
Rendement brut annualisé calculé sur le dernier cours coté.
Bénéfice net conservé par unité de chiffre d'affaires réalisé.
Capitalisation boursière rapportée à l'actif net comptable.
Flux de trésorerie opérationnel disponible après investissements (CapEx).
Historique Chiffre d'Affaires & Bénéfice Net
Chiffres d'affaires audités, marges opérationnelles et flux de trésorerie.
Historique & Sécurité du Dividende
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Actualités Factuelles & Dépêches Récentes
Dépêches de presse financière et catalyseurs d'actualité pour RENAULT (RNO.PA)
Questions fréquentes sur RENAULT (RNO.PA)
Réponses factuelles et données financières clés pour les investisseurs.
Le consensus des analystes pour RENAULT (RNO.PA) est à l'avis 'CONSERVER'. L'objectif de cours chiffré précis, les bornes min/max et le calcul du potentiel de rendement sont accessibles exclusivement avec l'abonnement FactualFinance PRO.