L'OREAL
(OR.PA)ÉLIGIBLE PEA| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 32.2x | 19.0x | Valorisation en ligne ou premium |
| Price-to-Book (P/B) | 5.96x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 1.85% | 2.90% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 21.3% | 15.2% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 13.9% | 10.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 19.4% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | 0.49x | 0.62x | Structure financière très saine |
L'OREAL : analyse de l'action et objectif de cours
Prix en Équilibre • Profil en ligne avec le marché
Le cours actuel reflète fidèlement la rentabilité et les perspectives de l'entreprise sans anomalie de surcote ou de sous-évaluation.
L'Oréal S.A., through its subsidiaries, manufactures and sells cosmetic products for women and men in Europe, North America, North Asia, South Asia Pacific, the Middle East, North Africa, Sub-Saharan Africa, and Latin America. It operates through four divisions: Professional Products, Consumer Products, Luxe, and Dermatological Beauty. The company offers skincare, make-up, hair colourant, haircare, perfume, and hygiene products. It provides its products under the L'Oréal Paris, Garnier, Maybelline New York, NYX Professional Makeup, Stylenanda, Essie, Dark & Lovely, Mixa, Niely, L'Oréal Professionnel, Kérastase, Redken, Matrix, Pureology, Lancôme, Yves Saint Laurent Beauté, Armani Beauty, Kiehl's, Helena Rubinstein, Aesop, Biotherm, Valentino, Prada, Shu Uemura, IT Cosmetics, Mugler, Ralph Lauren, Urban Decay, Azzaro, Maison Margiela, Viktor&Rolf, Takami, La RochePosay, CeraVe, Vichy, SkinCeuticals, Skinbetter Science, and other brand names. The company sells its products through distribution channels, such as hair salons, local stores, e-commerce, travel retail, mass market retail, department store perfumeries, pharmacies, drug stores, medi-spas, and free-standing stores. L'Oréal S.A. was founded in 1909 and is headquartered in Clichy, France.
Évolution du Cours
9 sept. 2026Comparaison de Performance
L'OREAL vs moyenne du secteur Consommation Défensive
Score FactualFinance 54/100
Neutre / MixteScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Certains ratios sont en deçà des moyennes du secteur. Vigilance recommandée sur la valorisation ou la dette.
PER de 32.2x, prime de +69% vs médiane (19x). PEG de 2.34x (élevé vs médiane 1.9x).
Croissance du CA de +5.8%/an, en ligne avec le secteur (+4.8%).
Marge opérationnelle de 21.3%, supérieure de +6.1pts à la médiane sectorielle (15.2%). ROE : 19.4%.
Rendement de 1.85%, en ligne avec la médiane sectorielle (2.9%).
Endettement maîtrisé (0.49x) cohérent avec la médiane sectorielle (0.62x). Liquidité : 0.97x.
Modèle 100% Mathématique & Sans Biais Humain
Chaque pilier résulte d'une comparaison arithmétique directe avec l'univers sectoriel mondial TTM. Aucune intervention discrétionnaire ni algorithme opaque de prédiction.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données certifiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- Prime de valorisation : PER de 32.2x (+69% vs médiane). Exigence de résultats élevée.
- Endettement maîtrisé : dette nette/FP de 0.49x conforme aux normes du secteur.
- Forte rentabilité : marge d'exploitation de 21.3% (+6.1 pts vs secteur).
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 24 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 418.42 € (potentiel estimé : +10.5%).
- Répartition des avis : 63% Achat, 33% Conserver, 4% Vente.
Juste Valeur : Le Cours Reflète Fidèlement la Réalité
Le titre est valorisé à un prix cohérent avec sa rentabilité et son secteur. Pas d'anomalie de surcote ni d'aubaine spectaculaire.
Cohérence normale : le marché a intégré les fondamentaux actuels. L'action évoluera au rythme de ses futurs trimestres.
👉 Position de fond de portefeuille neutre : privilégier un renfort lors des replis sous le cours moyen.
Grille de Décision : Les 5 Critères d'Or
Score insuffisant de 54/100 (sous le seuil de conviction).
Endettement (0.49x) sain et inférieur ou proche de la médiane sectorielle (0.62x).
Marge d'exploitation de 21.3% garantissant la rentabilité du cœur de métier.
Objectif moyen positif (+10.5%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (32.2x) modéré ou justifié par la croissance.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Consommation de Base.
- Excellente rentabilité opérationnelle : marge de 21.3% supérieure aux pairs (15.2%).
- Retour sur fonds propres (ROE) robuste : 19.4% démontrant une allocation de capital efficace.
- Structure financière saine : ratio dette nette/fonds propres maîtrisé à 0.49x.
- Multiples de valorisation élevés : PER de 32.2x qui intègre déjà de fortes attentes de croissance future.
Juste Valeur Intrinsèque (Modèle DCF)
Inscription requiseActualisation rigoureuse des flux de trésorerie libres (Discounted Cash Flow) sur 5 ans.
Double Marge de Sécurité
◆ Potentiel Consensus Seul
Wall Street voit un potentiel de +10.5%, mais notre modèle DCF ne confirme pas de sous-valorisation intrinsèque au cours actuel.
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Consensus & Objectif 12 Mois
Segmentation du Chiffre d'Affaires
Répartition du CA de L'OREAL par activité et par zone géographique
Total CA
Historique du PER & Corridor de Valorisation
Cycle 3 AnsDonnées estiméesÉvolution dynamique des multiples de bénéfices de L'OREAL au sein de son corridor
Indicateurs Fondamentaux Clés & Variance Sectorielle
Benchmark sectoriel : Consommation de BaseSe négocie avec une prime de valorisation face aux pairs du secteur.
Rentabilité d'exploitation après coûts de production et de structure.
Taux de croissance annuel composé des revenus nets sur 3 exercices.
Niveau d'endettement rapporté aux fonds propres comptables.
Rendement brut annualisé calculé sur le dernier cours coté.
Bénéfice net conservé par unité de chiffre d'affaires réalisé.
Capitalisation boursière rapportée à l'actif net comptable.
Flux de trésorerie opérationnel disponible après investissements (CapEx).
Bénéfice & Free Cash Flow par Action (BPA / FCF)
Rapprochement arithmétique de la rentabilité nette et du flux de trésorerie disponible par action
Fondamentaux Historiques
Tendances annuelles sur 4 ans
Historique Chiffre d'Affaires & Bénéfice Net
Chiffres d'affaires audités, marges opérationnelles et flux de trésorerie.
Chiffre d'affaires (EUR)
Résultat net & Marge nette
Dernier exercice annuel clos
Historique & Sécurité du Dividende
1.85% brutL'OREAL (OR.PA) • Coupon annuel : 7.00 €
Simulateur Fiscal : PEA vs Compte-Titres (CTO)
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Dont 1.85% de dividende annuel
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Vous conservez +12,8% de vos gains totaux. De plus, les dividendes réinvestis au sein du PEA composent sans aucune ponction fiscale annuelle.
Actualités Factuelles & Dépêches Récentes
Dépêches de presse financière et catalyseurs d'actualité pour L'OREAL (OR.PA)
Questions fréquentes sur L'OREAL (OR.PA)
Réponses factuelles et données financières clés pour les investisseurs.
Le consensus des analystes pour L'OREAL (OR.PA) est à l'avis 'CONSERVER'. L'objectif de cours chiffré précis, les bornes min/max et le calcul du potentiel de rendement sont accessibles exclusivement avec l'abonnement FactualFinance PRO.