CARREFOUR
(CA.PA)ÉLIGIBLE PEA| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 12.7x | 19.0x | Décote attractive face aux pairs |
| Price-to-Book (P/B) | 1.05x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 5.82% | 2.90% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 1.9% | 15.2% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 0.9% | 10.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 8.4% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | 1.85x | 0.62x | Levier financier à surveiller |
CARREFOUR : analyse de l'action et objectif de cours
Prix en Équilibre • Profil en ligne avec le marché
Le cours actuel reflète fidèlement la rentabilité et les perspectives de l'entreprise sans anomalie de surcote ou de sous-évaluation.
Carrefour SA operates as a food retailer in France, Spain, Belgium, Poland, Romania, Brazil, Argentina, the Middle East, Africa, Asia, and internationally. The company operates hypermarkets, supermarkets, convenience stores, club stores, and cash and carry stores; soft discount stores; and e-commerce sites. It is also involved in the provision of financial services; banking and insurance services; property development; travel ticketing and leisure; agency; shopping mall rental; and franchise activities. Carrefour SA was founded in 1959 and is headquartered in Massy, France.
Évolution du Cours
9 sept. 2026Comparaison de Performance
CARREFOUR vs moyenne du secteur Consommation Défensive
Score FactualFinance 45/100
Neutre / MixteScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Certains ratios sont en deçà des moyennes du secteur. Vigilance recommandée sur la valorisation ou la dette.
PER de 12.7x, décoté de 33% vs médiane sectorielle (19x). Valorisation attractive. PEG de 0.64x (très attractif vs médiane 1.9x).
Croissance du CA de +2%/an, inférieure de 2.8pts à la médiane sectorielle (+4.8%).
Marge opérationnelle de 1.9%, inférieure de 13.3pts à la médiane sectorielle (15.2%). ROE : 8.4%.
Rendement élevé de 5.82% (vs médiane 2.9%), solidement couvert par la trésorerie opérationnelle.
Endettement supérieur à la médiane sectorielle (1.85x vs 0.62x, soit +1.23x de plus). Liquidité : 0.9x.
Modèle 100% Mathématique & Sans Biais Humain
Chaque pilier résulte d'une comparaison arithmétique directe avec l'univers sectoriel mondial TTM. Aucune intervention discrétionnaire ni algorithme opaque de prédiction.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données certifiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- Décote sectorielle : PER de 12.7x (33% sous la médiane de 19x).
- Vigilance endettement : dette/FP de 1.85x (sensiblement au-dessus de la médiane 0.62x).
- Marge opérationnelle de 1.9% en ligne avec son secteur.
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 15 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 16.89 € (potentiel estimé : +2.4%).
- Répartition des avis : 47% Achat, 40% Conserver, 13% Vente.
Juste Valeur : Le Cours Reflète Fidèlement la Réalité
Le titre est valorisé à un prix cohérent avec sa rentabilité et son secteur. Pas d'anomalie de surcote ni d'aubaine spectaculaire.
Cohérence normale : le marché a intégré les fondamentaux actuels. L'action évoluera au rythme de ses futurs trimestres.
👉 Position de fond de portefeuille neutre : privilégier un renfort lors des replis sous le cours moyen.
Grille de Décision : Les 5 Critères d'Or
Score insuffisant de 45/100 (sous le seuil de conviction).
Levier d'endettement supérieur à la médiane sectorielle.
Marges insuffisantes ou sous forte pression concurrentielle.
Objectif moyen positif (+2.4%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (12.7x) modéré ou justifié par la croissance.
Alerte Piège de la Valeur (Value Trap)
Attention : CARREFOUR présente un multiple PER bas en apparence, mais ce faible prix masque une érosion continue de ses ventes et de ses marges.
- Endettement financier lourd (Dette/Capitaux propres à 1.85x)
- Marge opérationnelle très faible (1.9%)
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Consommation de Base.
- Valorisation modérée : PER de 12.7x inférieur à la médiane sectorielle (19.0x).
- Rendement du dividende attractif : 5.82% vs médiane de 2.90%.
- Marge opérationnelle sous la médiane : 1.9% vs 15.2% pour le secteur.
- Niveau d'endettement significatif : dette nette représentant 1.85x les fonds propres.
Juste Valeur Intrinsèque (Modèle DCF)
Inscription requiseActualisation rigoureuse des flux de trésorerie libres (Discounted Cash Flow) sur 5 ans.
Double Marge de Sécurité
● Pleine Valorisation — Pas de Marge
Le cours actuel reflète déjà la valeur intrinsèque et les attentes de marché. Aucune marge de sécurité significative identifiée.
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Consensus & Objectif 12 Mois
Segmentation du Chiffre d'Affaires
Répartition du CA de CARREFOUR par activité et par zone géographique
Total CA
Historique du PER & Corridor de Valorisation
Cycle 3 AnsDonnées estiméesÉvolution dynamique des multiples de bénéfices de CARREFOUR au sein de son corridor
Indicateurs Fondamentaux Clés & Variance Sectorielle
Benchmark sectoriel : Consommation de BaseSe négocie avec une décote relative face aux pairs du secteur.
Rentabilité d'exploitation après coûts de production et de structure.
Taux de croissance annuel composé des revenus nets sur 3 exercices.
Niveau d'endettement rapporté aux fonds propres comptables.
Rendement brut annualisé calculé sur le dernier cours coté.
Bénéfice net conservé par unité de chiffre d'affaires réalisé.
Capitalisation boursière rapportée à l'actif net comptable.
Flux de trésorerie opérationnel disponible après investissements (CapEx).
Bénéfice & Free Cash Flow par Action (BPA / FCF)
Rapprochement arithmétique de la rentabilité nette et du flux de trésorerie disponible par action
Fondamentaux Historiques
Tendances annuelles sur 4 ans
Historique Chiffre d'Affaires & Bénéfice Net
Chiffres d'affaires audités, marges opérationnelles et flux de trésorerie.
Chiffre d'affaires (EUR)
Résultat net & Marge nette
Dernier exercice annuel clos
Historique & Sécurité du Dividende
5.82% brutCARREFOUR (CA.PA) • Coupon annuel : 0.96 €
Simulateur Fiscal : PEA vs Compte-Titres (CTO)
Éligible PEA (France)Mesurez précisément l'économie d'impôt nette réalisée en logeant CARREFOUR (CA.PA) dans un PEA.
Dont 5.82% de dividende annuel
Loger CARREFOUR dans votre PEA vous fait économiser 732 € d'impôts nets.
Vous conservez +12,8% de vos gains totaux. De plus, les dividendes réinvestis au sein du PEA composent sans aucune ponction fiscale annuelle.
Actualités Factuelles & Dépêches Récentes
Dépêches de presse financière et catalyseurs d'actualité pour CARREFOUR (CA.PA)
Questions fréquentes sur CARREFOUR (CA.PA)
Réponses factuelles et données financières clés pour les investisseurs.
Le consensus des analystes pour CARREFOUR (CA.PA) est à l'avis 'CONSERVER'. L'objectif de cours chiffré précis, les bornes min/max et le calcul du potentiel de rendement sont accessibles exclusivement avec l'abonnement FactualFinance PRO.