Bayer AG N
(BAYN.DE)ÉLIGIBLE PEA| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 10.1x | 16.5x | Décote attractive face aux pairs |
| Price-to-Book (P/B) | 1.63x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 0.22% | 3.20% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 9.2% | 21.0% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | -3.8% | 14.5% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | -5.7% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | 1.29x | 0.45x | Levier financier à surveiller |
Bayer AG N : analyse de l'action et objectif de cours
Fondamentaux sous pression • Prudence requise
La santé bilancielle, la trajectoire du chiffre d'affaires ou l'endettement appellent à la retenue malgré les éventuelles cibles d'analystes.
Bayer Aktiengesellschaft operates as a life science company in Europe, the Middle East, Africa, Germany, Switzerland, North America, the United States, the Asia Pacific, China, Latin America, and Brazil. It operates through Pharmaceuticals, Consumer Health, and Crop Science segments. The Pharmaceuticals segment provides prescription products primarily for cardiology and women's health care; specialty therapeutics in the areas of oncology, hematology, and ophthalmology; and diagnostic imaging equipment and contrast agents, as well as cell and gene therapy. The Consumer Health segment offers nonprescription over-the-counter medicines for self-medication and self-care; nutritional supplements; allergy, cough, and cold; dermatology; pain and cardiovascular risk prevention; and digestive health products. The Crop Science segment offers chemical and biological crop protection products, improved plant traits, seeds, digital solutions, and pest and weed management products, as well as customer services for agriculture. It also engages in the breeding, propagation, and production/processing of seeds, including seed dressing. The company distributes its products through wholesalers, pharmacies and pharmacy chains, supermarkets, online and other retailers, and hospitals, as well as directly to farmers. Bayer Aktiengesellschaft has a strategic alliance with The University of Colorado Anschutz, along with UCHealth and Children's Hospital Colorado to advance drug development and clinical trials. Bayer Aktiengesellschaft has a strategic alliance Henry Ford Health. Bayer Aktiengesellschaft was founded in 1863 and is based in Leverkusen, Germany.
Évolution du Cours
9 sept. 2026Comparaison de Performance
Bayer AG … vs moyenne du secteur Santé & Pharmacie
Score FactualFinance 33/100
Vigilance ÉlevéeScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Valorisation tendue, marges comprimées ou endettement excessif par rapport aux normes sectorielles.
PER de 10.1x, décoté de 39% vs médiane sectorielle (16.5x). Valorisation attractive. PEG de 4.65x (élevé vs médiane 1.6x).
Croissance du CA de +1.2%/an, inférieure de 4.8pts à la médiane sectorielle (+6%).
Marge opérationnelle de 9.2%, inférieure de 11.8pts à la médiane sectorielle (21%). ROE : -5.7%.
Rendement de 0.22%, en ligne avec la médiane sectorielle (3.2%).
Endettement supérieur à la médiane sectorielle (1.29x vs 0.45x, soit +0.84x de plus). Liquidité : 1.04x.
Modèle 100% Mathématique & Sans Biais Humain
Chaque pilier résulte d'une comparaison arithmétique directe avec l'univers sectoriel mondial TTM. Aucune intervention discrétionnaire ni algorithme opaque de prédiction.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données certifiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- Décote sectorielle : PER de 10.1x (39% sous la médiane de 16.5x).
- Vigilance endettement : dette/FP de 1.29x (sensiblement au-dessus de la médiane 0.45x).
- Marge opérationnelle de 9.2% en ligne avec son secteur.
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 18 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 57.94 € (potentiel estimé : +18.4%).
- Répartition des avis : 72% Achat, 22% Conserver, 6% Vente.
Divergence Risquée : Wall Street s'emballe, les Bilans sont Fragiles
Les analystes promettent une trajectoire haussière attrayante, mais la réalité comptable (Score Factual modéré ou faible) révèle des faiblesses réelles : dette élevée, marges comprimées ou flux de trésorerie incertains.
Pourquoi cette différence ? Les analystes parient sur des scénarios futurs optimistes (promesses de croissance, narratif technologique). FactualFinance regarde la solvabilité actuelle pour vous protéger des déceptions de marché en cas de ralentissement.
👉 Prudence recommandée : ne pas se laisser aveugler par les objectifs de cours. Limiter la taille de position et surveiller la publication des prochains résultats.
Grille de Décision : Les 5 Critères d'Or
Score insuffisant de 33/100 (sous le seuil de conviction).
Levier d'endettement supérieur à la médiane sectorielle.
Marges insuffisantes ou sous forte pression concurrentielle.
Objectif moyen positif (+18.4%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (10.1x) modéré ou justifié par la croissance.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Santé & Pharmacie.
- Valorisation modérée : PER de 10.1x inférieur à la médiane sectorielle (16.5x).
- Consensus d'analystes favorable : opinion moyenne 'ACHAT' avec objectif moyen à +18.4%.
- Marge opérationnelle sous la médiane : 9.2% vs 21.0% pour le secteur.
- Niveau d'endettement significatif : dette nette représentant 1.29x les fonds propres.
Juste Valeur Intrinsèque (Modèle DCF)
Inscription requiseActualisation rigoureuse des flux de trésorerie libres (Discounted Cash Flow) sur 5 ans.
Double Marge de Sécurité
◆ Potentiel Consensus Seul
Wall Street voit un potentiel de +18.4%, mais notre modèle DCF ne confirme pas de sous-valorisation intrinsèque au cours actuel.
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Consensus & Objectif 12 Mois
Segmentation du Chiffre d'Affaires
Répartition du CA de Bayer AG N par activité et par zone géographique
Total CA
Historique du PER & Corridor de Valorisation
Cycle 3 AnsDonnées estiméesÉvolution dynamique des multiples de bénéfices de Bayer AG N au sein de son corridor
Indicateurs Fondamentaux Clés & Variance Sectorielle
Benchmark sectoriel : Santé & PharmacieSe négocie avec une décote relative face aux pairs du secteur.
Rentabilité d'exploitation après coûts de production et de structure.
Taux de croissance annuel composé des revenus nets sur 3 exercices.
Niveau d'endettement rapporté aux fonds propres comptables.
Rendement brut annualisé calculé sur le dernier cours coté.
Bénéfice net conservé par unité de chiffre d'affaires réalisé.
Capitalisation boursière rapportée à l'actif net comptable.
Flux de trésorerie opérationnel disponible après investissements (CapEx).
Bénéfice & Free Cash Flow par Action (BPA / FCF)
Rapprochement arithmétique de la rentabilité nette et du flux de trésorerie disponible par action
Fondamentaux Historiques
Tendances annuelles sur 4 ans
Historique Chiffre d'Affaires & Bénéfice Net
Chiffres d'affaires audités, marges opérationnelles et flux de trésorerie.
Chiffre d'affaires (EUR)
Résultat net & Marge nette
Dernier exercice annuel clos
Historique & Sécurité du Dividende
0.22% brutBayer AG N (BAYN.DE) • Coupon annuel : 0.11 €
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Dont 0.22% de dividende annuel
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Actualités Factuelles & Dépêches Récentes
Dépêches de presse financière et catalyseurs d'actualité pour Bayer AG N (BAYN.DE)
Questions fréquentes sur Bayer AG N (BAYN.DE)
Réponses factuelles et données financières clés pour les investisseurs.
Le consensus des analystes pour Bayer AG N (BAYN.DE) est à l'avis 'ACHAT'. L'objectif de cours chiffré précis, les bornes min/max et le calcul du potentiel de rendement sont accessibles exclusivement avec l'abonnement FactualFinance PRO.