Allianz SE v
(ALV.DE)ÉLIGIBLE PEA| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 14.3x | 11.5x | Valorisation en ligne ou premium |
| Price-to-Book (P/B) | 2.61x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 3.84% | 3.80% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 13.7% | 31.0% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 9.9% | 22.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 19.6% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | 0.51x | 1.05x | Structure financière très saine |
Allianz SE v : analyse de l'action et objectif de cours
Prix en Équilibre • Profil en ligne avec le marché
Le cours actuel reflète fidèlement la rentabilité et les perspectives de l'entreprise sans anomalie de surcote ou de sous-évaluation.
Allianz SE, together with its subsidiaries, provides property-casualty insurance, life/health insurance, and asset management products and services worldwide. The company's Property-Casualty segment offers various insurance products, including motor liability, accident, fire and property, general liability, credit, and travel, and assistance services to private and corporate customers. Its Life/Health segment provides a range of life and health insurance products on an individual and a group basis, such as annuities, endowment and term insurance, and unit-linked and investment-oriented products, as well as private and supplemental health, and long-term care insurance products. The company's Asset Management segment offers institutional and retail asset management products and services to third-party investors comprising equity and fixed income funds, cash, and multi-assets; and alternative investment products that include real estate, infrastructure debt/equity, real assets, liquid alternatives, and solutions business. In addition, it provides banking services for retail clients; and digital investment services. Allianz SE was founded in 1890 and is headquartered in Munich, Germany.
Évolution du Cours
9 sept. 2026Comparaison de Performance
Allianz SE … vs moyenne du secteur Finance & Assurance
Score FactualFinance 49/100
Neutre / MixteScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Certains ratios sont en deçà des moyennes du secteur. Vigilance recommandée sur la valorisation ou la dette.
PER de 14.3x, prime de +24% vs médiane (11.5x). PEG de 3.05x (élevé vs médiane 1.2x).
Croissance soutenue du CA de +12.1%/an, supérieure de +6.6pts à la médiane sectorielle (+5.5%).
Marge opérationnelle de 13.7%, inférieure de 17.3pts à la médiane sectorielle (31%). ROE : 19.6%.
Rendement de 3.84%, en ligne avec la médiane sectorielle (3.8%).
Endettement très faible (0.51x vs médiane sectorielle 1.05x). Bilan solide. Liquidité : 1.51x.
Modèle 100% Mathématique & Sans Biais Humain
Chaque pilier résulte d'une comparaison arithmétique directe avec l'univers sectoriel mondial TTM. Aucune intervention discrétionnaire ni algorithme opaque de prédiction.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données certifiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- PER de 14.3x, parfaitement aligné avec la moyenne sectorielle (11.5x).
- Bilan très sain : dette nette/FP de 0.51x (bien inférieure à la médiane sectorielle 1.05x).
- Marge opérationnelle de 13.7% en ligne avec son secteur.
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 15 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 440.55 € (potentiel estimé : +1.3%).
- Répartition des avis : 44% Achat, 44% Conserver, 12% Vente.
Juste Valeur : Le Cours Reflète Fidèlement la Réalité
Le titre est valorisé à un prix cohérent avec sa rentabilité et son secteur. Pas d'anomalie de surcote ni d'aubaine spectaculaire.
Cohérence normale : le marché a intégré les fondamentaux actuels. L'action évoluera au rythme de ses futurs trimestres.
👉 Position de fond de portefeuille neutre : privilégier un renfort lors des replis sous le cours moyen.
Grille de Décision : Les 5 Critères d'Or
Score insuffisant de 49/100 (sous le seuil de conviction).
Endettement (0.51x) sain et inférieur ou proche de la médiane sectorielle (1.05x).
Marges insuffisantes ou sous forte pression concurrentielle.
Objectif moyen positif (+1.3%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (14.3x) modéré ou justifié par la croissance.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Finance & Assurance.
- Retour sur fonds propres (ROE) robuste : 19.6% démontrant une allocation de capital efficace.
- Rendement du dividende attractif : 3.84% vs médiane de 3.80%.
- Structure financière saine : ratio dette nette/fonds propres maîtrisé à 0.51x.
- Marge opérationnelle sous la médiane : 13.7% vs 31.0% pour le secteur.
Juste Valeur Intrinsèque (Modèle DCF)
Inscription requiseActualisation rigoureuse des flux de trésorerie libres (Discounted Cash Flow) sur 5 ans.
Double Marge de Sécurité
● Pleine Valorisation — Pas de Marge
Le cours actuel reflète déjà la valeur intrinsèque et les attentes de marché. Aucune marge de sécurité significative identifiée.
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Consensus & Objectif 12 Mois
Segmentation du Chiffre d'Affaires
Répartition du CA de Allianz SE v par activité et par zone géographique
Total CA
Historique du PER & Corridor de Valorisation
Cycle 3 AnsDonnées estiméesÉvolution dynamique des multiples de bénéfices de Allianz SE v au sein de son corridor
Indicateurs Fondamentaux Clés & Variance Sectorielle
Benchmark sectoriel : Finance & AssuranceSe négocie avec une prime de valorisation face aux pairs du secteur.
Rentabilité d'exploitation après coûts de production et de structure.
Taux de croissance annuel composé des revenus nets sur 3 exercices.
Niveau d'endettement rapporté aux fonds propres comptables.
Rendement brut annualisé calculé sur le dernier cours coté.
Bénéfice net conservé par unité de chiffre d'affaires réalisé.
Capitalisation boursière rapportée à l'actif net comptable.
Flux de trésorerie opérationnel disponible après investissements (CapEx).
Bénéfice & Free Cash Flow par Action (BPA / FCF)
Rapprochement arithmétique de la rentabilité nette et du flux de trésorerie disponible par action
Fondamentaux Historiques
Tendances annuelles sur 4 ans
Historique Chiffre d'Affaires & Bénéfice Net
Chiffres d'affaires audités, marges opérationnelles et flux de trésorerie.
Chiffre d'affaires (EUR)
Résultat net & Marge nette
Dernier exercice annuel clos
Historique & Sécurité du Dividende
3.84% brutAllianz SE v (ALV.DE) • Coupon annuel : 16.70 €
Simulateur Fiscal : PEA vs Compte-Titres (CTO)
Éligible PEA (France)Mesurez précisément l'économie d'impôt nette réalisée en logeant Allianz SE v (ALV.DE) dans un PEA.
Dont 3.84% de dividende annuel
Loger Allianz SE v dans votre PEA vous fait économiser 545 € d'impôts nets.
Vous conservez +12,8% de vos gains totaux. De plus, les dividendes réinvestis au sein du PEA composent sans aucune ponction fiscale annuelle.
Actualités Factuelles & Dépêches Récentes
Dépêches de presse financière et catalyseurs d'actualité pour Allianz SE v (ALV.DE)
Questions fréquentes sur Allianz SE v (ALV.DE)
Réponses factuelles et données financières clés pour les investisseurs.
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