UNILEVER PLC
(UNA.AS)ÉLIGIBLE PEA| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 13.9x | 19.0x | Décote relative face aux pairs |
| Price-to-Book (P/B) | 7.68x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 3.26% | 2.90% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 20.3% | 15.2% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 18.3% | 10.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 31.9% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | 1.75x | 0.62x | Levier financier à surveiller |
UNILEVER PLC
UNA.ASUNILEVER PLC : analyse de l'action et objectif de cours
Unilever PLC operates as a fast-moving consumer goods company in the Asia Pacific, Africa, the Americas, and Europe. It operates through four segments: Beauty & Wellbeing, Personal Care, Home Care, and Foods. The Beauty & Wellbeing segment offers hair care, such as shampoo, conditioner, and styling; face, hand, and body moisturizer skin care products; and Prestige Beauty and Wellbeing products. The Personal Care segment provides soap and shower skin cleansing products; and deodorant and oral care, including toothpaste, toothbrush, and mouthwash products. The Home Care segment offers washing powders and liquids, and rinse conditioner fabric care products; and a range of home and hygiene cleaning products. The Foods segment provides cooking aids and mini meals comprising soups, bouillons, and seasonings, as well as mayonnaise and ketchup condiments; and Unilever food solutions. The company provides its products under the AXE, Clear, Cif, Closeup, Comfort, Dermalogica, Domestos, Dove, Dove Men+Care, Hellmann's, Horlicks, Knorr, LUX, Lifebuoy, Liquid I.V., Nexxus, Nutrafol, OMO, Pond's, Paula's Choice, Pepsodent, Radiant, Rexona, Sunlight, Sunsilk, Surf, TRESemmé, and Vaseline brand names. Unilever PLC was founded in 1860 and is headquartered in London, the United Kingdom.
Évolution du Cours
29 oct. 2026Score FactualFinance 57/100
Neutre / MixteScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Certains ratios sont en deçà des moyennes du secteur. Vigilance recommandée sur la valorisation ou la dette.
Contrairement aux étoiles arbitraires, 50/100 représente la médiane mathématique exacte des entreprises du secteur mondial. Un score ≥ 60 certifie une surperformance objective éprouvée sur le bilan, les marges et la valorisation relative.
PER actuel (13.9x) vs Médiane secteur (19.0x) : -26.8%. PEG de 7x (élevé vs médiane 1.9x).
Croissance du CA de +0.5%/an, inférieure de 4.3pts à la médiane sectorielle (+4.8%).
Modèle économique à très haute efficacité du capital (modèle DuPont & Moat) : ROIC d'exception (26.2%) et ROE (31.9%) compensant la structure unitaire (20.3% vs secteur 15.2%).
Rendement de 3.26%, en ligne avec la médiane sectorielle (2.9%).
Endettement supérieur à la médiane sectorielle (1.75x vs 0.62x, soit +1.13x de plus). Liquidité : 0.74x.
Modèle de Scoring Quantitatif 5 Piliers
Chaque pilier est évalué par comparaison directe avec les médianes du secteur mondial (TTM). Aucune intervention humaine ou boîte noire spéculative.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données comptables publiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- Décote sectorielle : PER de 13.9x (27% sous la médiane de 19x).
- Vigilance endettement : dette/FP de 1.75x (sensiblement au-dessus de la médiane 0.62x).
- Forte rentabilité : marge d'exploitation de 20.3% (+5.1 pts vs secteur).
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 8 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 62.60 € (potentiel estimé : +8.4%).
- Répartition des avis : 50% Achat, 50% Conserver, 0% Vente.
Juste Valeur : Le Cours Reflète Fidèlement la Réalité
Le titre est valorisé à son juste prix, en parfaite adéquation avec sa rentabilité et les moyennes sectorielles.
Cohérence normale : le marché a intégré les fondamentaux actuels. L'action évoluera au rythme de ses futurs trimestres.
👉 Valorisation d'équilibre : multiple de valorisation et perspectives opérationnelles en adéquation avec les moyennes sectorielles.
Grille d'Analyse : Les 5 Critères Fondamentaux
Score insuffisant de 57/100 (sous le seuil de conviction).
Levier d'endettement (1.75x) supérieur à la médiane sectorielle (0.62x).
Marge d'exploitation de 20.3% garantissant la rentabilité du cœur de métier.
Objectif moyen positif (+8.4%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (13.9x) modéré ou cohérent avec le profil de croissance.
Diagnostic Machine à Croissance
Profil CroissanceLes 7 critères stricts de sélection (Buffett, Munger, Lynch & Kantesaria)
L'entreprise se traite à sa juste valeur de qualité : prime modérée justifiée par sa supériorité fondamentale.
Hausse du CA limitée à 0.5%/an, sous le seuil d'expansion exigé (+8%/an).
Marges insuffisantes (20.3%) ou bénéfices progressant moins vite que le chiffre d'affaires.
Croissance du BPA de -5.6%/an, inférieure au rythme des grandes machines de capitalisation (+8%/an).
Endettement trop élevé (1.75x), excédant le seuil de sécurité forteresse.
Politique de capital saine sans dilution actionnariale : la création de valeur profite intégralement aux actionnaires existants.
Distribution pérenne avec dynamique de croissance du dividende (philosophie Aristocrates de la Croissance).
Rempart concurrentiel imprenable (Moat) : pouvoir de fixation des prix attesté par des marges très élevées et une rentabilité du capital hors normes.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Consommation de Base.
- Valorisation modérée : PER de 13.9x inférieur à la médiane sectorielle (19.0x).
- Excellente rentabilité opérationnelle : marge de 20.3% supérieure aux pairs (15.2%).
- Retour sur fonds propres (ROE) robuste : 31.9% démontrant une allocation de capital efficace.
- Rendement du dividende attractif : 3.26% vs médiane de 2.90%.
- Niveau d'endettement significatif : dette nette représentant 1.75x les fonds propres.
Où acheter et loger UNILEVER PLC (UNA.AS) au meilleur tarif ?
✅ Action éligible au PEA français : 0% d'impôt sur les plus-values après 5 ans (hors prélèvements sociaux de 18,6%).
Leader banque en ligne • 0 € frais de tenue • Sélection 0 € courtage Boursomarkets
1 € par ordre ou 0 € sur les plans d'épargne programmée • Intérêts sur liquidités