OPMOBILITY
(OPM.PA)ÉLIGIBLE PEA| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 6.7x | 21.5x | Décote relative face aux pairs |
| Price-to-Book (P/B) | 0.60x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 5.27% | 2.30% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 4.2% | 19.5% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 2.0% | 14.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 9.3% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | 1.01x | 0.50x | Levier financier à surveiller |
OPMOBILITY
OPM.PAOPMOBILITY : analyse de l'action et objectif de cours
OPmobility SE designs and produces intelligent exterior systems, customized complex modules, lighting systems, energy storage systems, and electrification solutions for all mobility players in Europe, North America, China, rest of Asia, South America, the Middle East, and Africa. It operates through three segments: Exterior & Lighting, Modules, and Powertrain. The company develops complex exterior systems, including smart bumpers and tailgates, function integration, protection, as well as provides design and customization; and automotive lighting systems, such as headlights and signaling lighting, projection solutions, interior lighting, body lighting, front lighting and light signaling, and lighting electronics. It also provides module design, development, and assembly services. In addition, the company offers energy storage and emission reduction systems, such as various types of gasoline, diesel, and hybrid and plug in hybrid powertrains; designs and manufactures battery systems, electronics, and power electronics components for electric mobility of trucks, buses, trains, and construction machinery; and designs and manufactures hydrogen solutions, including high pressure fuel tanks, and fuel cell stacks and integrated systems. Further, it is involved in the provision of bumpers, body panels, tailgates, headlights, taillights, light panels, expanded front and rear lighting devices, cockpit, and center console; and development, assembly, and logistics of front end modules. The company was formerly known as Compagnie Plastic Omnium SE and changed its name to OPmobility SE in March 2024. The company was founded in 1946 and is headquartered in Levallois-Perret, France. OPmobility SE operates as a subsidiary of Burelle SA.
Évolution du Cours
28 oct. 2026Score FactualFinance 42/100
Vigilance ÉlevéeScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Valorisation tendue, marges comprimées ou endettement excessif par rapport aux normes sectorielles.
Contrairement aux étoiles arbitraires, 50/100 représente la médiane mathématique exacte des entreprises du secteur mondial. Un score ≥ 60 certifie une surperformance objective éprouvée sur le bilan, les marges et la valorisation relative.
PER actuel (6.7x) vs Médiane secteur (21.5x) : -68.8%. PEG de 1.5x (raisonnable vs médiane 1.7x).
Chiffre d'affaires en recul (-2.4%/an sur 3 ans). Médiane sectorielle : +8.8%. Croissance des bénéfices (+12.7%/an) supérieure aux revenus → expansion des marges.
Marge opérationnelle de 4.2%, inférieure de 15.3pts à la médiane sectorielle (19.5%). ROE : 9.3%.
Rendement élevé de 5.27% (vs médiane 2.3%), solidement couvert par la trésorerie opérationnelle.
Endettement supérieur à la médiane sectorielle (1.01x vs 0.5x, soit +0.51x de plus). Liquidité : 0.82x.
Modèle de Scoring Quantitatif 5 Piliers
Chaque pilier est évalué par comparaison directe avec les médianes du secteur mondial (TTM). Aucune intervention humaine ou boîte noire spéculative.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données comptables publiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- Décote sectorielle : PER de 6.7x (69% sous la médiane de 21.5x).
- Vigilance endettement : dette/FP de 1.01x (sensiblement au-dessus de la médiane 0.50x).
- Marge opérationnelle de 4.2% en ligne avec son secteur.
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 8 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 13.57 € (potentiel estimé : +47.2%).
- Répartition des avis : 38% Achat, 50% Conserver, 12% Vente.
Divergence Risquée : Wall Street s'emballe, les Bilans sont Fragiles
Les analystes projettent une trajectoire haussière attrayante, mais les comptes publiés (Score Factual modéré ou faible) révèlent des fragilités opérationnelles : marges sous pression, trésorerie déficitaire ou rentabilité encore non éprouvée.
Pourquoi cette différence ? Les analystes parient sur des scénarios futurs optimistes (promesses de croissance, narratif technologique). FactualFinance regarde la solvabilité actuelle pour vous protéger des déceptions de marché en cas de ralentissement.
👉 Divergence d'anticipation : les projections optimistes du consensus contrastent avec un bilan ou des flux de trésorerie encore sous tension.
Grille d'Analyse : Les 5 Critères Fondamentaux
Score insuffisant de 42/100 (sous le seuil de conviction).
Levier d'endettement (1.01x) supérieur à la médiane sectorielle (0.50x).
Marges insuffisantes ou sous forte pression concurrentielle.
Objectif moyen positif (+47.2%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (6.7x) modéré ou cohérent avec le profil de croissance.
Diagnostic Machine à Croissance
Profil CroissanceLes 7 critères stricts de sélection (Buffett, Munger, Lynch & Kantesaria)
Décote estimée de 21.0% par rapport à la juste valeur intrinsèque. Fenêtre d'entrée attractive pour une entreprise de cette qualité.
Croissance soutenue des ventes de -2.4%/an (ou dynamique d'expansion d'élite), attestant d'une demande structurelle forte.
Marges insuffisantes (4.2%) ou bénéfices progressant moins vite que le chiffre d'affaires.
Le BPA s'apprécie de +12.7%/an. Conformément à la règle de Peter Lynch, le cours suit la trajectoire des earnings.
Endettement trop élevé (1.01x), excédant le seuil de sécurité forteresse.
Politique de capital saine sans dilution actionnariale : la création de valeur profite intégralement aux actionnaires existants.
Distribution pérenne avec dynamique de croissance du dividende (philosophie Aristocrates de la Croissance).
Avantage concurrentiel vulnérable ou marges trop faibles face aux pressions concurrentielles sectorielles.
Alerte Piège de la Valeur (Value Trap)
Attention : OPMOBILITY présente un multiple PER bas en apparence, mais ce faible prix masque une érosion continue de ses ventes et de ses marges.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Consommation Discrétionnaire & Luxe.
- Valorisation modérée : PER de 6.7x inférieur à la médiane sectorielle (21.5x).
- Rendement du dividende attractif : 5.27% vs médiane de 2.30%.
- Marge opérationnelle sous la médiane : 4.2% vs 19.5% pour le secteur.
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