Gold.com, Inc.
(GOLD)| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 12.8x | 11.5x | Valorisation en ligne ou prime |
| Price-to-Book (P/B) | 1.28x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 2.05% | 3.80% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 0.4% | 31.0% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 0.3% | 22.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 10.8% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | 0.96x | 1.05x | Structure financière très saine |
Gold.com, Inc.
GOLDGold.com, Inc. : analyse de l'action et objectif de cours
Gold.com, Inc., together with its subsidiaries, operates as a precious metals company. It operates through three segments: Wholesale Sales & Ancillary Services, Direct-to-Consumer, and Secured Lending. The Wholesale Sales & Ancillary Services segment sells gold, silver, platinum, and palladium in the form of bars, plates, powders, wafers, grains, ingots, and coins under the A-Mark brand. This segment also offers complementary services, such as receiving, handling, inventorying, processing, packing, and shipping of precious metals and custom coins on a secure basis; and designs and produces minted silver products. The Direct-to-Consumer segment sells and delivers gold, silver, platinum, palladium, and copper products directly to customers and the investor community through television, radio, and the internet, as well as through customer service outreach; rarities and numismatic collections; and numismatic and bullion products. It operates various websites targeting specific niches within the precious metals retail market. The Secured Lending segment originates and acquires commercial loans secured by bullion, numismatic coins, and graded sports cards. The company serves customers, including financial institutions, bullion retailers, industrial manufacturers and fabricators, sovereign mints, refiners, coin and metal dealers, investors, collectors, and e-commerce and other retail customers. It operates in the United States, Europe, Canada, the Asia Pacific, Africa, Australia, and South America. The company was formerly known as A-Mark Precious Metals, Inc. and changed its name to Gold.com, Inc. in December 2025. The company was founded in 1965 and is headquartered in Costa Mesa, California.
Évolution du Cours
30 oct. 2026Score FactualFinance 56/100
Neutre / MixteScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Certains ratios sont en deçà des moyennes du secteur. Vigilance recommandée sur la rentabilité ou la valorisation.
Contrairement aux étoiles arbitraires, 50/100 représente la médiane mathématique exacte des entreprises du secteur mondial. Un score ≥ 60 certifie une surperformance objective éprouvée sur le bilan, les marges et la valorisation relative.
PER actuel (12.8x) vs Médiane secteur (11.5x) : +11.3%.
Croissance soutenue du CA de +99.2%/an, supérieure de +93.7pts à la médiane sectorielle (+5.5%).
Marge opérationnelle de 0.4%, inférieure de 30.6pts à la médiane sectorielle (31%). ROE : 10.8%.
Rendement de 2.05%, en ligne avec la médiane sectorielle (3.8%).
Endettement maîtrisé (0.96x) cohérent avec la médiane sectorielle (1.05x). Liquidité : 1.15x.
Modèle de Scoring Quantitatif 5 Piliers
Chaque pilier est évalué par comparaison directe avec les médianes du secteur mondial (TTM). Aucune intervention humaine ou boîte noire spéculative.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données comptables publiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- PER de 12.8x, parfaitement aligné avec la moyenne sectorielle (11.5x).
- Endettement maîtrisé : dette nette/FP de 0.96x conforme aux normes du secteur.
- Marge opérationnelle de 0.4% en ligne avec son secteur.
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 5 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 64.40 $ (potentiel estimé : +67.1%).
- Répartition des avis : 100% Achat, 0% Conserver, 0% Vente.
Juste Valeur : Le Cours Reflète Fidèlement la Réalité
Le titre offre une décote modérée (+16% vs DCF), dans une zone de valorisation globale d'équilibre.
Cohérence normale : le marché a intégré les fondamentaux actuels. L'action évoluera au rythme de ses futurs trimestres.
👉 Valorisation d'équilibre : multiple de valorisation et perspectives opérationnelles en adéquation avec les moyennes sectorielles.
Grille d'Analyse : Les 5 Critères Fondamentaux
Score insuffisant de 56/100 (sous le seuil de conviction).
Endettement (0.96x) sain et inférieur ou proche de la médiane sectorielle (1.05x).
Marges insuffisantes ou sous forte pression concurrentielle.
Objectif moyen positif (+67.1%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (12.8x) modéré ou cohérent avec le profil de croissance.
Diagnostic Machine à Croissance
Profil CroissanceLes 7 critères stricts de sélection (Buffett, Munger, Lynch & Kantesaria)
Décote estimée de 16.2% par rapport à la juste valeur intrinsèque. Fenêtre d'entrée attractive pour une entreprise de cette qualité.
Croissance soutenue des ventes de 99.2%/an (ou dynamique d'expansion d'élite), attestant d'une demande structurelle forte.
Marges insuffisantes (0.4%) ou bénéfices progressant moins vite que le chiffre d'affaires.
Croissance du BPA de 1.3%/an, inférieure au rythme des grandes machines de capitalisation (+8%/an).
Établissement financier : rentabilité des fonds propres (ROE 10.8%) inférieure au seuil d'élite (≥ 16%) requis pour un bilan-forteresse bancaire.
Politique de capital saine sans dilution actionnariale : la création de valeur profite intégralement aux actionnaires existants.
Distribution pérenne avec dynamique de croissance du dividende (philosophie Aristocrates de la Croissance).
Avantage concurrentiel vulnérable ou marges trop faibles face aux pressions concurrentielles sectorielles.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Finance & Assurance.
- Consensus d'analystes favorable : opinion moyenne 'ACHAT' avec objectif moyen à +67.1%.
- Marge opérationnelle sous la médiane : 0.4% vs 31.0% pour le secteur.
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