Duolingo, Inc.
(DUOL)| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 16.1x | 29.5x | Décote relative face aux pairs |
| Price-to-Book (P/B) | 4.48x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 0.00% | 0.90% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 11.7% | 27.5% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 35.9% | 21.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 34.4% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | 0.06x | 0.32x | Structure financière très saine |
Duolingo, Inc.
DUOLDuolingo, Inc. : analyse de l'action et objectif de cours
Duolingo, Inc. operates as a mobile learning platform in the United States, the United Kingdom, and internationally. The company offers 250 language courses, including Spanish, English, French, German, Italian, Portuguese, Japanese, and Chinese through its Duolingo app. It also provides a digital English language proficiency assessment exam. The company was incorporated in 2011 and is headquartered in Pittsburgh, Pennsylvania.
Évolution du Cours
29 oct. 2026Score FactualFinance 80/100
Haute Qualité FactuelleScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Surperforme nettement la majorité de ses pairs sectoriels en termes de rentabilité, bilan et solidité.
Contrairement aux étoiles arbitraires, 50/100 représente la médiane mathématique exacte des entreprises du secteur mondial. Un score ≥ 60 certifie une surperformance objective éprouvée sur le bilan, les marges et la valorisation relative.
PER actuel (16.1x) vs Médiane secteur (29.5x) : -45.4%.
Croissance du CA de +18.3%/an, en ligne avec le secteur (+15.5%).
Modèle économique à très haute efficacité du capital (modèle DuPont & Moat) : ROIC d'exception (28.2%) et ROE (34.4%) compensant la structure unitaire (11.7% vs secteur 27.5%).
Bilan exceptionnellement sain (dette de 0.06x) et cash-flow libre positif. Rétention intégrale des flux pour réinvestissement à haut rendement.
Endettement très faible (0.06x vs médiane sectorielle 0.32x). Bilan solide. Liquidité : 2.72x.
Modèle de Scoring Quantitatif 5 Piliers
Chaque pilier est évalué par comparaison directe avec les médianes du secteur mondial (TTM). Aucune intervention humaine ou boîte noire spéculative.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données comptables publiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- Décote sectorielle : PER de 16.1x (45% sous la médiane de 29.5x).
- Bilan très sain : dette nette/FP de 0.06x (bien inférieure à la médiane sectorielle 0.32x).
- Marge opérationnelle de 11.7% en ligne avec son secteur.
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 18 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 136.57 $ (potentiel estimé : +1%).
- Répartition des avis : 25% Achat, 67% Conserver, 8% Vente.
Opportunité Fondamentale : Chiffres Solides, Marché Prudent
L'entreprise est rentable, peu endettée et bien gérée, mais le marché boursier reste tiède ou la délaisse temporairement faute d'effet de mode ou d'un catalyseur récent.
Pourquoi cette différence ? Le Score Factual mesure les faits tangibles (résultats prouvés). Le consensus est souvent influencé par la popularité médiatique à court terme. C'est typiquement la configuration recherchée par l'investisseur 'Value' (acheter la qualité au rabais avant que Wall Street ne se réveille).
👉 Écart de valorisation : fondamentaux comptables résilients contrastant avec la prudence ou la neutralité du consensus.
Grille d'Analyse : Les 5 Critères Fondamentaux
Score solide de 80/100 sur l'ensemble des 5 piliers.
Endettement (0.06x) sain et inférieur ou proche de la médiane sectorielle (0.32x).
Marges insuffisantes ou sous forte pression concurrentielle.
Objectif moyen positif (+1%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (16.1x) modéré ou cohérent avec le profil de croissance.
Diagnostic Machine à Croissance
Profil CroissanceLes 7 critères stricts de sélection (Buffett, Munger, Lynch & Kantesaria)
Décote estimée de 27.8% par rapport à la juste valeur intrinsèque. Fenêtre d'entrée attractive pour une entreprise de cette qualité.
Croissance soutenue des ventes de 18.3%/an (ou dynamique d'expansion d'élite), attestant d'une demande structurelle forte.
Marges insuffisantes (11.7%) ou bénéfices progressant moins vite que le chiffre d'affaires.
Croissance du BPA de -27.5%/an, inférieure au rythme des grandes machines de capitalisation (+8%/an).
Endettement très faible ou intégralement couvert par une marge géante et un solide flux de trésorerie libre.
Politique de capital saine sans dilution actionnariale : la création de valeur profite intégralement aux actionnaires existants.
Aucun dividende, mais 100% des cash-flows sont réinvestis dans l'activité avec un rendement des capitaux propres exceptionnel (ROE 34.4%).
Avantage concurrentiel vulnérable ou marges trop faibles face aux pressions concurrentielles sectorielles.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Technologie de l'Information.
- Valorisation modérée : PER de 16.1x inférieur à la médiane sectorielle (29.5x).
- Retour sur fonds propres (ROE) robuste : 34.4% démontrant une allocation de capital efficace.
- Structure financière saine : ratio dette nette/fonds propres maîtrisé à 0.06x.
- Marge opérationnelle sous la médiane : 11.7% vs 27.5% pour le secteur.
- Politique sans dividende régulier : priorité au réinvestissement des flux de trésorerie ou aux rachats d'actions.
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