AXIS BANK LIMITED
(AXISBANK.NS)| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 12.8x | 11.5x | Valorisation en ligne ou prime |
| Price-to-Book (P/B) | 1.65x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 0.08% | 3.80% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 47.1% | 31.0% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 37.0% | 22.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 13.9% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | N/D | 1.05x | Levier financier à surveiller |
AXIS BANK LIMITED
AXISBANK.NSAXIS BANK LIMITED : analyse de l'action et objectif de cours
Axis Bank Limited provides various financial products and services in India and internationally. The company operates through four segments: Treasury, Retail Banking, Corporate/Wholesale Banking, and Other Banking Business. It provides fixed, recurring, and safe deposits; and saving, salary, current, safe custody, pension disbursement, and demat and trading accounts. The company also offers home, personal, car, two-wheeler, business, commercial vehicle construction equipment, education, gold loans, as well as loans against securities, fixed deposits, properties, and credit cards. In addition, it provides credit and debit cards; mutual funds; governmental investment products, such as public provident fund, floating rate saving bonds, and national pension system; digital gold and sovereign gold bonds; alternate investment products; insurance services, such as life, general, and health insurance; and various forex products and services. The company was formerly known as UTI Bank Limited and changed its name to Axis Bank Limited in July 2007. Axis Bank Limited was incorporated in 1993 and is headquartered in Mumbai, India.
Évolution du Cours
30 oct. 2026Score FactualFinance 71/100
Entreprise QualitéScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Fondamentaux solides et réguliers, répondant aux standards d'investissement institutionnels.
Contrairement aux étoiles arbitraires, 50/100 représente la médiane mathématique exacte des entreprises du secteur mondial. Un score ≥ 60 certifie une surperformance objective éprouvée sur le bilan, les marges et la valorisation relative.
PER actuel (12.8x) vs Médiane secteur (11.5x) : +11.3%. PEG de 0.54x (très attractif vs médiane 1.2x).
Croissance soutenue du CA de +21.1%/an, supérieure de +15.6pts à la médiane sectorielle (+5.5%). Croissance des bénéfices (+39%/an) supérieure aux revenus → expansion des marges.
Marge opérationnelle de 47.1%, supérieure de +16.1pts à la médiane sectorielle (31%). ROE : 13.9%.
Rendement de 0.08%, en ligne avec la médiane sectorielle (3.8%).
Dette non communiquée
Modèle de Scoring Quantitatif 5 Piliers
Chaque pilier est évalué par comparaison directe avec les médianes du secteur mondial (TTM). Aucune intervention humaine ou boîte noire spéculative.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données comptables publiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- PER de 12.8x, parfaitement aligné avec la moyenne sectorielle (11.5x).
- Forte rentabilité : marge d'exploitation de 47.1% (+16.1 pts vs secteur).
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 41 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 1584.66 € (potentiel estimé : +29.4%).
- Répartition des avis : 98% Achat, 2% Conserver, 0% Vente.
Alignement Total : Chiffres Éclatants & Consensus Haussier
Les fondamentaux réels (rentabilité, bilan, trésorerie) confirment pleinement l'optimisme des analystes. Pas d'effet de bulle : la hausse anticipée repose sur des bases économiques concrètes.
Aucune divergence notable : investisseurs institutionnels et modèles quantitatifs s'accordent sur la surperformance de l'entreprise face à ses concurrents.
👉 Profil de qualité supérieure : surperformance opérationnelle confirmée par les comptes financiers et le consensus institutionnel.
Grille d'Analyse : Les 5 Critères Fondamentaux
Score solide de 71/100 sur l'ensemble des 5 piliers.
Données d'endettement non communiquées ou non normalisées pour ce titre.
Marge d'exploitation de 47.1% garantissant la rentabilité du cœur de métier.
Objectif moyen positif (+29.4%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (12.8x) modéré ou cohérent avec le profil de croissance.
Diagnostic Machine à Croissance
Profil CroissanceLes 7 critères stricts de sélection (Buffett, Munger, Lynch & Kantesaria)
Décote estimée de 10.6% par rapport à la juste valeur intrinsèque. Fenêtre d'entrée attractive pour une entreprise de cette qualité.
Croissance soutenue des ventes de 21.1%/an (ou dynamique d'expansion d'élite), attestant d'une demande structurelle forte.
Marge d'exploitation d'élite (47.1%) couplée à une progression robuste des bénéfices d'exploitation.
Le BPA s'apprécie de +39.0%/an. Conformément à la règle de Peter Lynch, le cours suit la trajectoire des earnings.
Établissement financier : rentabilité des fonds propres (ROE 13.9%) inférieure au seuil d'élite (≥ 16%) requis pour un bilan-forteresse bancaire.
Politique de capital saine sans dilution actionnariale : la création de valeur profite intégralement aux actionnaires existants.
Distribution pérenne avec dynamique de croissance du dividende (philosophie Aristocrates de la Croissance).
Avantage concurrentiel vulnérable ou marges trop faibles face aux pressions concurrentielles sectorielles.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Finance & Assurance.
- Excellente rentabilité opérationnelle : marge de 47.1% supérieure aux pairs (31.0%).
- Consensus d'analystes favorable : opinion moyenne 'ACHAT FORT' avec objectif moyen à +29.4%.
- Sensibilité générale aux cycles macroéconomiques et aux taux d'intérêt.
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