AUBAY
(AUB.PA)ÉLIGIBLE PEA| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 15.8x | 29.5x | Décote relative face aux pairs |
| Price-to-Book (P/B) | 2.24x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 2.83% | 0.90% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 7.1% | 27.5% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 6.0% | 21.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 14.5% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | 0.19x | 0.32x | Structure financière très saine |
AUBAY
AUB.PAAUBAY : analyse de l'action et objectif de cours
Aubay Société Anonyme provides application services in Belgium, Luxembourg, Spain, Portugal, Italy, France, and the United Kingdom. The company offers consulting; digital experience services, such as service design thinking/design strategist, UX design/UX digital designer, UI design/UI digital designer, and product management/product owner digital; smart automation/intelligent process automation services, including audit and business process optimization, process mining, OCR and intelligent document processing, natural language processing (NLP) and natural language understanding (NLU), and machine learning/deep learning; and agility services, comprising SAFe / Less / Scrum@scale / Spotify, maturity audit, training and support, and operational agility. It also provides application services; data and analytics services, such as data strategy and consulting, data governance, data platform and architecture, data engineering, data science and AI, and modern BI & analytics; and cybersecurity services, including governance, risk, compliance council, project and development security, secure architecture, and maintenance in safety conditions, as well as audits/ penetration testing; cloud infrastructure, DevOps, the digital workplace, application management, and cybersecurity; and test and automation services, comprising IT and business testing, automation, method and tools consulting, and performance testing. The company serves banking/finance, insurance/social security, telecoms/media/gaming, energy/utilities/health, administration, transportation, and retail/luxe sectors. Aubay Société Anonyme was incorporated in 1944 and is headquartered in Boulogne-Billancourt, France.
Évolution du Cours
29 oct. 2026Score FactualFinance 74/100
Entreprise QualitéScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Fondamentaux solides et réguliers, répondant aux standards d'investissement institutionnels.
Contrairement aux étoiles arbitraires, 50/100 représente la médiane mathématique exacte des entreprises du secteur mondial. Un score ≥ 60 certifie une surperformance objective éprouvée sur le bilan, les marges et la valorisation relative.
PER actuel (15.8x) vs Médiane secteur (29.5x) : -46.4%. PEG de 1.8x (raisonnable vs médiane 1.5x).
Croissance soutenue du CA de +30.8%/an, supérieure de +15.3pts à la médiane sectorielle (+15.5%).
Modèle économique à très haute efficacité du capital (modèle DuPont & Moat) : ROE d'élite (14.5%) compensant la structure unitaire (7.1% vs secteur 27.5%).
Rendement élevé de 2.83% (vs médiane 0.9%), solidement couvert par la trésorerie opérationnelle.
Endettement maîtrisé (0.19x) cohérent avec la médiane sectorielle (0.32x). Liquidité : 1.43x.
Modèle de Scoring Quantitatif 5 Piliers
Chaque pilier est évalué par comparaison directe avec les médianes du secteur mondial (TTM). Aucune intervention humaine ou boîte noire spéculative.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données comptables publiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- Décote sectorielle : PER de 15.8x (46% sous la médiane de 29.5x).
- Bilan très sain : dette nette/FP de 0.19x (bien inférieure à la médiane sectorielle 0.32x).
- Marge opérationnelle de 7.1% en ligne avec son secteur.
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 3 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 68.67 € (potentiel estimé : +32.8%).
- Répartition des avis : 100% Achat, 0% Conserver, 0% Vente.
Alignement Total : Chiffres Éclatants & Consensus Haussier
Les fondamentaux réels (rentabilité, bilan, trésorerie) confirment pleinement l'optimisme des analystes. Pas d'effet de bulle : la hausse anticipée repose sur des bases économiques concrètes.
Aucune divergence notable : investisseurs institutionnels et modèles quantitatifs s'accordent sur la surperformance de l'entreprise face à ses concurrents.
👉 Profil de qualité supérieure : surperformance opérationnelle confirmée par les comptes financiers et le consensus institutionnel.
Grille d'Analyse : Les 5 Critères Fondamentaux
Score solide de 74/100 sur l'ensemble des 5 piliers.
Endettement (0.19x) sain et inférieur ou proche de la médiane sectorielle (0.32x).
Marges insuffisantes ou sous forte pression concurrentielle.
Objectif moyen positif (+32.8%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (15.8x) modéré ou cohérent avec le profil de croissance.
Diagnostic Machine à Croissance
Élite CompounderLes 7 critères stricts de sélection (Buffett, Munger, Lynch & Kantesaria)
Décote estimée de 40.2% par rapport à la juste valeur intrinsèque. Fenêtre d'entrée attractive pour une entreprise de cette qualité.
Croissance soutenue des ventes de 30.8%/an (ou dynamique d'expansion d'élite), attestant d'une demande structurelle forte.
Marges insuffisantes (7.1%) ou bénéfices progressant moins vite que le chiffre d'affaires.
Le BPA s'apprécie de +22.9%/an. Conformément à la règle de Peter Lynch, le cours suit la trajectoire des earnings.
Endettement très faible ou intégralement couvert par une marge géante et un solide flux de trésorerie libre.
Politique de capital saine sans dilution actionnariale : la création de valeur profite intégralement aux actionnaires existants.
Distribution pérenne avec dynamique de croissance du dividende (philosophie Aristocrates de la Croissance).
Avantage concurrentiel vulnérable ou marges trop faibles face aux pressions concurrentielles sectorielles.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Technologie de l'Information.
- Valorisation modérée : PER de 15.8x inférieur à la médiane sectorielle (29.5x).
- Rendement du dividende attractif : 2.83% vs médiane de 0.90%.
- Structure financière saine : ratio dette nette/fonds propres maîtrisé à 0.19x.
- Consensus d'analystes favorable : opinion moyenne 'ACHAT' avec objectif moyen à +32.8%.
- Marge opérationnelle sous la médiane : 7.1% vs 27.5% pour le secteur.
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